2023人寿公司合规及反洗钱知识竞赛题库(答案)(3)

C、30,30000

D、50,50000

正确答案:B

43、保险机构应当根据高风险客户特征,酌情在关键流程节点采取强化的控制措施()。

A、承保环节可采取的控制措施有:经相关负责人授权后,再为客户办理业务;对客户的投保金额、投保方式等实施合理限制。

B、保全环节可采取的控制措施有:完善保全管控制度,严格退保和给付资金支付对象管控;定期开展退保风险数据排查工作。

C、理赔环节可采取的控制措施有:强化调查与洗钱相混同的保险欺诈行为,如利用犯罪资金购买标的投保后实施的欺诈行为。

D、以上均正确

正确答案:D

44、保险合同是()与保险人约定权利义务关系的协议。

A、投保人

B、被保险人

C、受益人

D、代理人

正确答案:A

45、以下()情形可能会存在合规风险?

A、对于新建立业务关系的客户,客户风险等级复评人员在交易完成后5个工作日完成复评工作。

B、对于需进一步核实的客户,客户风险等级复评人员在核实后未保存复评工作底稿

C、客户风险等级复评人员在审核客户风险等级时,充分按照公司客户风险等级划分标准,全面结合客户基本信息、交易情况、行业等准备准确评定客户最终的客户风险等级

D、反洗钱系统中导入的客户风险等级划分标准与制定的内容完全一致

正确答案:B

46、以下()法律法规、监管文件未对可疑交易管理进行规定?

A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《保险法》

正确答案:D

47、以被保险人死亡为给付保险金条件,且保险期间为固定年限的人寿保险是()

A、定期寿险

B、两全寿险

C、终身寿险

D、年金保险

正确答案:A

48、最大诚信原则要求在订立与履行保险合同的整个过程中,()要做到最大化的诚实守信。

A、保险人与保险代理人

B、保险人与投保人

C、保险代理人

D、保险代理人与投保人

正确答案:B